Международные финансы, Международная финансовая деятельность - Финансы
Полная версия

Главная arrow Финансы arrow Финансы

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


<<   СОДЕРЖАНИЕ   >>

Международные финансы

Международная финансовая деятельность

Существование международных финансов тесно связано с деятельностью международной экономики, которую формируют те составляющие национальных экономик государств, обусловленные международными экономическими связями. Среди наиболее важных сфер международной экономики являются: международная торговля, международная инвестиционная деятельность, деятельность иммиграционных человеческих ресурсов, межгосударственный обмен современными технологиями и тому подобное. Все эти сферы экономической деятельности будут жизнеспособными при условии, что будет налажено соответствующее их финансовое обеспечение, то есть будут работать международные финансы. Даже самая простая операция экспорта товаров из одной страны в другую может быть осуществлена после цепочки сделок - обмен валюты страны-импортера на валюту страны-экспортера, перевод средств на счет предприятия в стране-экспортере, уплаты соответствующих таможенных и налоговых платежей в обеих странах и тому подобное. Более широко связь национальной экономики с международной обеспечиваются через потоки платежей за импортируемые из других стран товары, услуги и ресурсы; потоки выручки от экспорта в другие страны отечественных товаров, ресурсов и услуг; потоки заемных ресурсов в виде кредитов от отечественных экономических субъектов, предоставляемых через международные финансовые рынки; потоки заемных ресурсов в виде кредитов от иностранных экономических субъектов, предоставляемых через отечественный финансовый рынок и т. Понятно, что осуществление всех этих процессов должно регламентироваться определенными цивилизованным правилам, которые согласованы с мировым сообществом: должны быть установлены определенные соотношения валютных курсов, таможенных ставок, тарифов, определены налоговые процедуры и много других составляющих, которые обеспечивают беспрепятственное протекание средств при осуществлении международной экономической деятельности . Все указанное и формирует сферу деятельности международных финансов.

Выше отмечалось, что функционирование рыночной экономики на уровне национального государства можно представить в виде кругопотоку материальных ресурсов, товаров и услуг между двумя полюсами: домохозяйствами и фирмами. Этот кругопотик зеркально связан с противоположно направленным движением средств. Последний поддерживается и регулируется деятельностью финансовой системы, которая осуществляет много функций, в частности обеспечивает непрерывное переливание средств от тех субъектов хозяйствования, которые их имеют в избытке к другим, которые испытывают их дефицит. В модели такого кругооборота предусмотрена составляющая внешнеэкономической деятельности, связанная с наличием экспортно-импортных потоков товаров и ресурсов и соответствующих им потоков средств.

Подобная модель может быть представлена и для сферы международных финансов, которые обеспечивают движение товаров и услуг, создаваемых международной экономикой.

Изобразим модель (рис. 16.1) в виде кругопотоку, в котором взаимодействуют часть домохозяйств каждой из национальных экономик (поставщики на международные рынки ресурсов - таких, как земля, капитал, интеллектуальные ресурсы, рабочая сила и т.д.; потребители импортных товаров и услуг) и предприятия, фирмы, которые в своей деятельности имеют дело с экспортом и импортом товаров, услуг, сырья.

Кругопотик валютных средств (тонкие темные стрелки), кругопотик материальных ресурсов товаров, услуг (широкие темные стрелки) и пути перелива избыточных средств в модели функционирования сферы международных финансов

Рис. 16.1. Кругопотик валютных средств (тонкие темные стрелки), кругопотик материальных ресурсов товаров, услуг (широкие темные стрелки) и пути перелива избыточных средств в модели функционирования сферы международных финансов

Домохозяйства предлагают на международный ресурсный рынок свои материальные и интеллектуальные ресурсы, а за проданные ресурсы получают доходы в виде валютных поступлений. Эти средства поступают от предприятий, осуществляющих международную экономическую деятельность, имеют импортные и экспортные операции. Предприятия делают расходы на приобретение необходимых для производства ресурсов, а произведенную продукцию поставляют на международный рынок товаров и услуг, после ее реализации получают валютную выручку. Валюта предприятиям поступает от домохозяйств, на рынке товаров и услуг осуществляют потребительские расходы на приобретение импортных товаров и услуг. Итак, в схеме кругопотоку - два круга: одно (внешнее) отражает движение экономических ресурсов, товаров, услуг, другое (внутреннее) отражает противоположно направленный поток валютных средств: выручки и ресурсных затрат предприятий, доходов и потребительских расходов домохозяйств. Регулирующим центром сферы международных финансов являются международные финансовые организации совместно с государствами мира. Каждое из государств осуществляет такое регулирование на региональном (в мировом масштабе) уровне.

Для обеспечения непрерывности финансовых потоков в международной экономике функционирует соответствующая инфраструктура мирового финансово-валютной системы, которая обеспечивает переливания валютных средств от фирм, предприятий, домохозяйств, имеющих избыток средств (на схеме обозначено Н), через систему международных финансовых посредников (международные банки, международные страховые компании, международные фонды и т.п.) и через мировой финансовый рынок (торговля валютой, ценными бумагами, долговыми обязательствами и т.д.) до фирм, предприятий, домохозяйств, имеющих дефицит средств (на схеме обозначено Д). Международный финансовый рынок и международные финансовые посредники постоянно взаимодействуют как между собой, так и с международными фирмами, предприятиями, домохозяйствами, которые требуют финансовых услуг.

Обобщив вышеизложенное, можно сформулировать следующее определение международных финансов: международные финансы - это регулируемые в международном правовом поле с помощью специальных методов, приемов и инструментария потоки средств, циркулирующих в глобальной экономике через создаваемую систему фондов валютных ресурсов и обеспечивают осуществление процессов формирования, распределения, перераспределения той части мирового ВВП и, связанной с функционированием международной экономики, и сопровождаются возникновением международных экономических отношений между всеми участниками этих процессов.

Международные финансы с институционной точки зрения - это совокупность международных банков, валютных и фондовых бирж, международных финансовых институтов, региональных финансово-кредитных учреждений, международных и региональных экономических организаций и объединений, по которым осуществляется движение международных финансовых потоков.

Все субъекты международной финансовой деятельности условно делятся на публичные и частные.

Публичное формирования международной финансовой деятельности осуществляют следующие субъекты:

1. Национальные государства в лице центральных государственных органов власти (правительство и его министерства - министерство иностранных дел, министерство финансов и т.п.) и официальных должностных лиц (президент, премьер-министр, глава верховного законодательного органа) вправе осуществлять следующие виды деятельности: принимать участие в международных экономических и финансовых конференциях, в деятельности международных организаций, в клиринговых, платежных и валютных сделках; заключать межгосударственные договоры по экспорту-импорту товаров и услуг, межгосударственные соглашения аренды движимого и недвижимого имущества, ипотеки, кредитования, займов, инвестирование, финансирование; осуществлять операции с золотом и драгоценными металлами; эмитировать государственные казначейские обязательства, ценные бумаги; обеспечивать финансовыми и другими гарантиями операции разных юридических и других лиц; предоставлять безвозмездную финансовую помощь.

2. Центральные банки государств, выполняющих в международных финансовых отношениях функции, направленные на развитие и укрепление финансово-кредитной системы национального государства, обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов, регулирование, контроль и надзор за деятельностью национальных и иностранных финансово-кредитных институтов.

3. Международные финансовые организации, регулирующие международные валютно-кредитные отношения и деятельность мирового рынка, регламентирующих статус субъектов мирового и региональных финансовых рынков и т.

В свою очередь, частными субъектами международных финансовых отношений являются:

1. Национальные и иностранные юридические лица - финансово-кредитные институты, коммерческие банки, транснациональные корпорации, фондовые биржи, обеспечивающих деятельность международной экономики, выполняют операции с финансовыми активами на мировом финансовом рынке.

2. Домохозяйства, отдельные физические лица - индивидуальные участники, участвующих в международных финансовых операциях от имени своей страны.

Содержание международных финансов формируется множеством финансовых отношений, возникающих между субъектами международной финансовой деятельности по поводу валютных платежей за товары и услуги; предоставления и погашения кредитных обязательств; открытие и обслуживание валютных счетов; предоставление гарантий; страхование рисков; выполнение договоров страхования; оплаты труда; осуществление международных банковских, почтовых и наличных денежных переводов; уплаты налогов и выполнения определенных обязательств, которые вытекают из правил государственного регулирования международных финансовых отношений; уплаты (получение) контрибуций и репараций; уплаты денежных взносов в международные организации; получения субсидий и тому подобное.

 
<<   СОДЕРЖАНИЕ   >>