Банк Англии как центральный орган банковской системы - Банковские системы зарубежных стран
Полная версия

Главная arrow Банковское дело arrow Банковские системы зарубежных стран

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


<<   СОДЕРЖАНИЕ   >>

Банк Англии как центральный орган банковской системы

Сегодня все кредитные учреждения Великобритании можно разделить на две группы: банковский сектор и небанковские финансовые институты (рис. 4.1). Согласно банковскому законодательству в основе банковской системы является Банк Англии.

Банк Англии, как и центральные банки других стран, является центром финансовых и экономических преобразований, обусловленных потребностями адаптации к постоянно меняются. Это требует внесения принципиальных изменений в его функции, организацию и технологию, а также радикально нового подхода к межбанковской кооперации и международного сотрудничества.

Большое количество функций, которые выполняет Банк Англии, можно разделить на две группы:

1) прямые профессиональные обязательства, вытекающие из банковского статуса (депозитно-ссудные, расчетные и эмиссионные операции *)

2) контрольные функции, с помощью которых государство осуществляет вмешательство в денежно-кредитную систему, пытаясь влиять на развитие экономических процессов.

Эти функции Банк Англии выполняет, опираясь прежде всего на традиции, а не на правовые нормы. Разнообразные правила и процедуры, регламентирующие деятельность кредитно-банковских учреждений, установлены как "джентльменские соглашения" между этими учреждениями и Банком Англии.

Кредитная система Великобритании

Рис. 4.1. Кредитная система Великобритании

Необходимо отметить, что все функции, которые выполняет Банк Англии, направленные на достижение трех основных целей, среди яких2:

1. Осуществление денежной политики, то есть поддержания стоимости национальной валюты, прежде всего с помощью операций на рынке, согласованных с правительством.

2. Обеспечение стабильности финансовой системы через прямой контроль над банками и участниками финансового рынка и обеспечения стабильной и эффективной системы платежей.

3. Обеспечение и повышение эффективности и конкурентоспособности финансовой системы внутри страны и укрепление позиций Лондонского Сити в качестве ведущего международно-финансового центра.

Согласно данным целей можно выделить следующие функции Банка Англии, которые являются универсальными для центральных банков развитых стран и Украины:

1. Банк для коммерческих банков.

2. Банк для правительства.

3. Осуществление монетарной политики. Банк Англии дает рекомендации относительно методов денежно-кредитной политики и ответственен за ее выполнение.

4. Осуществление эмиссии банкнот.

5. Осуществление валютных операций и контроля, управление золотовалютными резервами страны от имени Казначейства.

6. Осуществление надзора за кредитными учреждениями, валютными и кредитными рынками и в целом по банковской системе.

Банк Англии обладает формальной независимостью от правительства, хотя работает под руководством Министерства финансов. Срок полномочий управляющего Банка Англии не зависит от смены правительства. Обеспечение финансовой стабильности в Великобритании достигается с помощью поддержания среднего уровня инфляции в пределах 2,5% и осуществления монетарной политики.

Таким образом, банк регулирует денежно-кредитную сферу, поддерживая ценность национальной валюты. В Великобритании денежная политика в основном осуществляется через регулирование процентной ставки. Ценовая политика Банка Англии достигается за счет поддержки среднего уровня инфляции и проведения открытой денежной политики. Выполняя эти функции, центральный банк в полной мере зависит от Казначейства. В 1946 году был принят Акт Банка Англии, дал Казначейству право напрямую влиять на размер процентных ставок, решение о которых окончательно принимает министр финансов.

Очень сложную роль Банка Англии приходится выполнять, осуществляя контроль и регулирование денежно-кредитной сферы. Связанные с этим функции влияют на общую экономическую политику правительства страны, а именно:

- Интересы внутренней денежной политики является в конфликте с задачами стабилизации курса фунта стерлингов;

- Финансирование бюджетного дефицита путем выпуска новых денег в обращение подрывают антиинфляционные усилия правительства;

- Контроль над объемом кредитов не стимулирует конкуренцию среди банков и тому подобное.

Несмотря на это, в Англии денежно-кредитные методы регулирования экономики остаются среди основных инструментов государственного монополистического вмешательства, а значение в них центрального банка особенно важно в связи с практическим отсутствием влиятельных государственных кредитных учреждений.

Одной из первоочередных целей своего функционирования Банком Англии предусмотрена поддержка ценности национальной валюты. Денежная политика призвана способствовать стабилизации реальной стоимости денежной единицы. В Великобритании денежная политика осуществляется в основном посредством регулирования процентной ставки.

Достижение ценовой стабильности сегодня в Англии имеет 2 основных направления:

1) достижение среднего уровня инфляции менее 15 процентов;

2) более открытый (свободный) режим проведения денежной политики.

Проведение монетарной политики возложено на Банк Англии и Казначейство (Банк Англии, в отличие от других банков, не может действовать независимо от правительства). Принятый в 1946 году Акт Банка Англии дает Казначейству право давать указания Банка Англии и, хотя Казначейство никогда это право не использовало, отношения между ними таковы, что окончательное решение по поводу процентных ставок принимает министр финансов. Однако Банк Англии играет важную роль в принятии решения.

Банк Англии публикует квартальный отчет по инфляции (Inflatior Report), который содержит подробный анализ информации, а также протокол встречи министра и управляющего банком относительно процентных ставок, публикуется через шесть недель после их встречи. При подготовке отчета по инфляции и процентных ставок Банк Англии учитывает внутренние и внешние экономические и монетарные факторы, которые будут определять уровень инфляции будущих двух лет. После принятия решения о методах денежной политики Банк Англии начинает действовать, используя классические механизмы.

 
<<   СОДЕРЖАНИЕ   >>